Diversas possibilidades. Um único objetivo.

Sabemos que o processo de encontrar um profissional de investimentos qualificado pode ser confuso e muitas vezes difícil. Queremos tornar isso o mais simples possível para você.

A New York Capital é uma empresa de assessoria de investimentos credenciada ao Grupo XP Investimentos, localizada na cidade de São Paulo – SP, e foi criada com o objetivo exclusivo de assessorar investidores de elevado patrimônio, holdings familiares e empresas de participações com alta disponibilidade líquida para investimentos.

Fornecemos serviços dinâmicos de assessoria de investimentos, planejamento de aposentadoria e alocação de investimentos, com visão integrada para quem busca uma experiência exclusiva e a segurança financeira de uma grande instituição como o Grupo XP.

Aposentados, Empreendedores, Executivos e Herdeiros de grandes fortunas que buscam assessoria especializada e completa, alinhada aos seus objetivos, seguindo um processo rigoroso de alocação diversificada de investimentos podem parar sua busca por aqui.

E para isso contamos com uma plataforma de investimentos completa e com arquitetura aberta capaz de encontrar os melhores ativos sempre respeitando o seu perfil de risco e objetivos de investimentos para cada momento de vida.

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Colocamos os seus interesses em primeiro lugar e e nos concentramos em fazer dos seus objetivos financeiros nossa principal prioridade.

Na sua forma mais básica, nós:

  • Auxiliamos você a entender onde você está atualmente em sua vida financeira e como chegar na sua melhor versão no futuro.
  • Auxiliamos de forma individualizada você a preservar e otimizar seu patrimônio, conforme suas necessidades e características particulares.
  • Implementamos junto com você uma estratégia acionável para você alcançar seus objetivos.

O que é Assessoria de Investimentos?

O assessor de investimentos é o profissional responsável por orientar os clientes em suas decisões de investimento. Ele deve usar seus conhecimentos técnicos e práticos para avaliar os objetivos, expectativas e necessidades de cada cliente visando desenvolver e apresentar estratégias de investimento adequadas ao perfil do cliente.

Por isso, a assessoria de investimentos envolve, de um lado, as atividades de avaliação dos ativos financeiros e, de outro, a avaliação também das características dos clientes. Assim, o consultor pode chegar a uma recomendação de carteira, composta por produtos e estratégias adequadas ao investidor.

O que esperar de uma Assessoria de Investimentos?

Ao contratar uma assessoria de investimentos, você pode esperar um diagnóstico inicial dos seus investimentos, a otimização da sua carteira e o acompanhamento periódico dela.

1. Diagnóstico Inicial

O assessor deve ser capaz de apontar falhas na composição atual da sua carteira de investimentos, indicando possíveis caminhos para corrigi-las. Os problemas mais comuns são:

  • Concentração excessiva em um determinado ativo ou classe de ativos
  • Investimento em produtos com custos elevados
  • Investimento em produtos inadequados ao perfil do investidor
  • Redundância de posições (fundos de instituições diferentes, mas com alta correlação entre os ativos investidos)
  • Contradição de posições (fundos com operações antagônicas: um comprado e outro vendido no mesmo ativo)

Se sua carteira estiver bem estruturada, valorize a sinceridade do assessor em reconhecer isso. É uma opinião profissional. Em alguns casos, a escolha correta é continuar como está.

2. Otimização de Carteira de Investimentos

Ao identificar as falhas em sua carteira, uma assessoria deve buscar otimizá-la, reduzindo riscos e ineficiências. Para isso, o assessor de investimentos deve sugerir uma composição diversificada em ativos de classes diferentes, com características complementares, com segurança e custos baixos.

O trabalho de otimização pode ser baseado apenas na percepção e experiências do assessor de investimentos ou pode ser construído em cima de uma metodologia objetiva. O uso de uma metodologia técnica e isenta é o modelo que acreditamos ser o mais adequado.

3. Acompanhamento Periódico

O trabalho da assessoria de investimentos não termina com a recomendação da carteira adequada. É necessário um acompanhamento periódico para rebalanceamento e revisão.

No rebalanceamento, o assessor deve lhe orientar a vender um pouco dos ativos que mais se valorizaram e comprar um pouco mais dos que se desvalorizaram ou se valorizaram menos, para voltar à configuração planejada da carteira.

Na revisão, ele deve atualizar as suas informações pessoais porque, assim como os ativos mudam de preço, você também muda de perfil com o passar dos anos.

Quais são as principais estratégias que uma Assessoria de Investimentos pode oferecer?

Estratégias de Renda de Aposentadoria

As pessoas estão vivendo mais do que nunca, com aposentadorias que duram até 25, 30 anos ou mais. Na New York Capital, podemos ajudá-lo a projetar uma estratégia de renda de aposentadoria para durar toda a sua vida, com flexibilidade para crescimento e proteção.

Acumulação de Riqueza

Nossa equipe pode ajudá-lo a recuperar as perdas decorrentes de desacelerações anteriores do mercado, criar uma estratégia diversificada de acumulação de riqueza e ajudar você a criar uma estratégia conservadora para proteger seus ativos atuais.

Proteção de Ativos

Você trabalhou duro pelo seu dinheiro. Nós queremos protegê-lo. Através de vários veículos de proteção ao patrimônio, podemos ajudar a proteger seus ativos para evitar perdas de mercado, para que você possa aproveitar a aposentadoria que sempre sonhou.

Estratégias de Minimização Fiscal

À medida que os impostos aumentam, o valor da sua renda futura pode estar diminuindo. Para compensar esse efeito em seus ativos, existem várias estratégias de minimização de impostos que você pode incorporar em seu plano de aposentadoria. A New York Capital ajudará você a criar uma estratégia de aposentadoria eficiente, para que você possa manter o máximo de renda possível.

Planejamento Legado

Deixar um legado para seus entes queridos requer um planejamento cuidadoso. Os profissionais experientes da New York Capital podem ajudá-lo a deixar seus beneficiários com uma herança eficiente em termos fiscais.

Plano de Aposentadoria Empresarial e Pessoal

O que você deve fazer com seus ativos quando mudar de emprego ou se aposentar? Nossa equipe pode ajudá-lo a escolher um caminho certo para você, se você deseja deixar seu dinheiro onde está, transferir seus ativos para um novo plano ou transferi-lo para um plano pessoal.

Por que devo contratar o New York Capital?

Essa é uma excelente pergunta. Mas antes de respondermos isso, queremos destacar as razões pelas quais você NÃO deveria nos contratar.

Se você está procurando uma assessoria de investimentos que irá negociar ações, renda fixa e fundos de investimentos em uma tentativa de vencer o mercado todos os anos e fazer 50% de retorno ano após ano, você veio ao lugar errado. 

Preferimos manter o foco nas coisas que você pode controlar, como a alocação de ativos.

Nós não temos uma bola de cristal embaixo de nossas mesas e não podemos prever para onde o mercado irá nas próximas semanas, ou que o COPOM vai fazer com as taxas de juros na próxima reunião, ou o que vai acontecer nos mercados internacionais no curtíssimo prazo.

Se, no entanto, você está interessado em coisas como entender o quanto você está pagando em taxas em seus investimentos, reduzir a forma como você paga impostos desnecessários para o Governo Federal, e entendendo quanto risco você realmente deveria estar tendo em sua carteira, por favor, continue lendo.

A Assessoria de Investimentos é a nossa paixão, não o nosso trabalho. Somos autoproclamados especialistas do mercado financeiro que vivem e respiram essas coisas todos os dias. 

Quando não estamos no escritório, dedicamos mais tempo à nossa educação em situações financeiras complexas, para que possamos nos manter à frente dos nossos clientes. Em suma, amamos o que fazemos.

Você deve considerar contratar a New York Capital se quiser:

  • Construir uma carteira de investimentos, fundamentada em nossa expertise no Mercados Financeiro, nas diversas alternativas e classes de ativos disponíveis tendo assim um portfólio diversificado e adequado aos seus objetivos e perfil de risco.
  • Desenvolver propostas e sugestões individuais com foco na otimização de seu patrimônio e planejamento sucessório.
  • Colocar mais do seu suado dinheiro no bolso, e não na conta corrente de um corretor de bolsa.
  • Trabalhar com uma equipe de assessores de investimentos premiados, que são obrigados por lei a colocar seu interesse em primeiro lugar, usar a tecnologia para simplificar sua vida financeira e ajudar a colocá-lo na melhor posição possível para ter sucesso.

Como sabemos se somos bom para voce?

Nosso palpite é que você desembarcou aqui por uma das duas razões:

1 – Atualmente, você tem um assessor de investimentos, mas está em busca de uma segunda opinião.
2 – A vida está começando a ficar um pouco mais complicada e você não tem tempo para equilibrar trabalho, família e finanças.

Se isso soa como você se sente, podemos ajudar. Você pode ler mais sobre os tipos de clientes com os quais trabalhamos abaixo.

Como podemos trabalhar juntos?

O primeiro passo é um bate-papo livre de 30 min a 1 hora. Chamada como REUNIÃO DE DIAGNÓSTICO.

Este é simplesmente um momento para aprendermos sobre você, seus objetivos e por que você deseja contratar um assessor de investimentos. Também é hora de você conhecer nossa equipe e como poderemos ajudá-lo. 

Este não é o momento de vendermos nada a você. Esta não é uma reunião de vendas sob alta pressão, na qual estaremos forçando você a “assinar” a linha pontilhada. 

Queremos relacionamentos de longo prazo, não uma transação rápida. Você pode agendar sua reunião aqui.

Quanto custam os serviços de Assessoria de Investimentos?

Como você já sabe, ganhamos comissões pela intermediação dos investimentos que você faz, mas isso não significa que aceitamos todos os clientes. Dependendo de suas necessidades e escopo de trabalho, fornecemos três programações de assessoria de investimentos diferentes.

Os produtos de investimentos dos bancos são vendidos por meio das próprias agências ou por canais diferenciados, como corretoras de valores, por exemplo.

Quando um investidor adquire um determinado investimento de um banco via serviço de assessoria, ele o faz por uma corretora. O banco paga uma comissão a corretora que repassa ao assessor de investimentos responsável pelo cliente. Essa é a nossa remuneração.

Assessoria XP Private

A partir de R$ 10 milhões em investimentos

Equipe altamente especializada e soluções patrimoniais únicas.

Conte um assessor de investimentos junto com a XP Private e tenha o acompanhamento de uma equipe com anos de experiência realizando gestão de patrimônio através de fundos exclusivos, carteiras administradas e estruturas de planejamento sucessório. 

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Assessoria XP Unique

A partir de R$ 1 milhão em investimentos

Proximidade e confiança através de um assessor de investimentos sênior.

O investidor milionário sabe que as suas contas e os seus investimentos possuem características únicas que exigem uma estratégia bem traçada, onde uma vez que uma mínima mudança nos negócios pode gerar um impacto de milhares de reais nos rendimentos. 

Assessoria XP Exclusive

A partir de R$ 300 mil em investimentos

Relacionamento próximo, acompanhamento individual e carteira de investimentos diversificada.

Se você busca proximidade e acompanhamento constante, aqui você conta com um assessor exclusivo que compreende seus objetivos, esclarece os produtos mais adequados e monitora seus investimentos de maneira recorrente.